投資は不動産か金融商品か

投資というと、代表的なのは不動産と株式などの金融商品かと思います。

どちらも不労所得として、魅力的です。

これから投資をやってみようと考えている人にとって、どちらがお勧めなのでしょうか。

税金の申告という観点からお話します。


不動産投資も金融投資も利益が出れば課税されます。

不動産投資の場合は、年間の収入金額とかかった費用を計算し、決算書を作る必要があります。

物件の所在地や誰に貸しているのかといった情報も書かなければいけないので、結構面倒です。

この決算書を基に確定申告をするという流れになります。


他方、金融投資の場合は、一般的には証券会社に口座を開設して取引することになります。

その際、特定口座でかつ源泉徴収ありを選べば、税金の計算は証券会社がやってくれるので、基本的に確定申告は不要です。


というわけで、税金の申告という観点から言えば、株式などの金融投資の方が圧倒的に楽です。

しかも、NISAという税金がかからない制度もありますから、まずはNISAで金融投資するのが良いと思います。


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榊原慎太郎は所長でもあり職員でもある

先日は、税理士会支部が主催する税理事務所職員向けセミナーに参加しました。

内容は確定申告書の作成方法です。

ターゲットは確定申告業務をやったことがない、業界に入って間もない職員であり、何年もやっている税理士やベテラン職員が受ける内容ではないかもしれません。

しかし、税法は毎年変わるし、申告書の様式も微妙に変わるので、私が受けるに際しても全く無意味とは言えませんので参加しました。


一般に、税理士事務所は税理士が1人いて、数名の職員を雇っているというパターンが多いです。

書類の作成は職員が行い、所長である税理士は顧客からの相談に対応したり、作成する税務書類の責任を負います。

ですので、書類の作成には携わらず、最後にサインだけするという所長も結構います。


一方、私のようにひとりでやっている税理士は書類の作成から相談対応まで全部やります。

他の事務所では職員がやっているようなことも私はやっております。

今日のタイトルはそういう意味です。


どっちがいいのかというのは何とも言えません。

職員を雇えば、単純作業に近い業務は任せられるようになるので、リソースの有効活用ができるようになるでしょう。

しかし、それと引き換えに人件費の負担や採用活動の手間が生じますので、一長一短です。

悩ましい問題だと思います。


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2024年スローガン

私はこれまで毎年スローガンを発表していたのですが、昨年はどうしたわけかやり忘れていました。

今年は2年ぶりに考えてみました。


ずばり、今年のスローガンは

■リスキリング

です。


私自身の能力をアップグレードしたいと思います。

というのも、3年前に独立開業し、職場環境を整えたり、営業活動だったりで、落ち着いて自分を磨く時間がありませんでした。

スキルアップどころではなかったというのが正直なところです。


そして、現在は開業当時に比べれば固定客もあり、業務もルーティーン化しつつありますので、もう一度スキルアップするには良いタイミングだろうと思います。

また、今年は税理士会のご用命で研究活動もやらなければいけない状況でもあるため、アカデミックな活動時間が必然的に増える予定です。

こうした環境の変化も合わせて、リスキリングを今年のスローガンにしたいと思います。


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まったく運動をしていない中年には幼稚園レベルがちょうどよい

今日は子供のサッカー教室に付き添いました。

参加人数が少なかったため、私も子供達に混じって体を動かしました。


私のような普段から体を動かしていない40代中年には、幼稚園レベルがちょうどよいです。

サッカー部でもない私にとっては小学生レベルだともう付いていけないと思います。

まだ子供が小学校に入学するまで数年ありますので、しばらくは子供と一緒に楽しめそうです。




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早起きして仕事をする

年が明け、税理士事務所は繁忙期に入りました。

これから確定申告期限の3月15日まで、慌ただしい日が続きます。


私が今シーズンの繁忙期をどう進めるかについて、お話したいと思います。

今年はずばり「早起き」です。

朝、家族が起きる前に仕事をします。

現状、息子2人をこども園に預ける9時頃まで、その準備に追われるので仕事を始めるのは9時30分くらいになっています。

それから、子供は16時頃帰ってきますが、そこまでが割りと集中できる時間帯になります。


そして、18時の夕食までが私の業務時間になるのですが、子供が帰ってきてからは何かと邪魔されたり、集中しづらい状況になります。

それが自宅兼事務所のデメリットなわけですが、要するに今のままでは繁忙期の業務量をこなすには時間が足りません。


そこで、早朝に仕事をすることを考えたわけです。

これからは基本的に毎朝仕事をしようと思います。

そして、寝るのは子供と同じ21時にしたいと思います。


今までは子供が寝てから、このブログを書いたり、YouTubeの動画を見たりダラダラと夜中まで起きていたのですが、それを改めようと思います。

朝起きてすぐに仕事ができるのは、一転して自宅件事務所のメリットと言えます。


また、今年は昨年手伝ってもらっていたアルバイトを採用しない予定ですので、より一層時間が重要になります。

うまく目論見どおりにいってほしいと思います。


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